Conformance Polaris – Regulatorische KI-Lösung für europäische Finanzdienstleister
Wir helfen Unternehmen dabei, die operativen Kosten regulatorischer Compliance zu senken. Polaris ist eine modulare Automatisierungsplattform für regulatorische Compliance, die speziell für europäische Finanzdienstleister entwickelt wurde. Wir bieten XAI-Erklärbarkeit für Ihre bestehenden Systeme, schaffen schnell nachweisbaren Mehrwert und ermöglichen eine schrittweise Erweiterung in die Bereiche AML, KYC, Kreditrisiko und ESG – auf EU-souveräner Infrastruktur, bei der Ihre Daten vollständig isoliert bleiben.
Product type: SaaS
Provider: Conformance Polaris
Website: https://www.conformance.dk/
XAI als Einstieg: Erklärbarkeit und Audit Trail ohne Systemwechsel
Jede von Polaris erzeugte Compliance-Entscheidung – sei es die Kennzeichnung einer verdächtigen Transaktion, die Bewertung des KYC-Risikoprofils einer Gegenpartei oder die Erstellung eines ESG-Gap-Reports – wird von einer strukturierten, menschenlesbaren Erklärung begleitet. Diese Erklärung umfasst die wichtigsten Entscheidungsfaktoren, einen Confidence Score sowie die jeweils anwendbare regulatorische Referenz.
Die Entscheidungen werden in einem unveränderbaren Audit Log dokumentiert, das auf die Anforderungen von DORA, EBA und dem EU AI Act ausgerichtet ist. Dadurch können Compliance Officer und Aufsichtsbehörden jede automatisierte Entscheidung vollständig nachvollziehen – von den zugrunde liegenden Eingangsdaten bis zur finalen Schlussfolgerung.
XAI wird ohne Unterbrechung des laufenden Betriebs auf der bestehenden Infrastruktur implementiert. Dadurch erhalten Compliance-Teams unmittelbar regulatorisch belastbare Ergebnisse sowie einen quantifizierbaren Business Case, der gegenüber der C-Suite dargestellt werden kann.
Eine Plattform, ein Business Case – für AML, KYC, Kreditrisiko und ESG
Polaris deckt das gesamte Spektrum regulatorischer Anforderungen im Finanzsektor über eine zentrale Plattform ab. Das AML- und xTM-Modul unterstützt die Triage im Transaktionsmonitoring, die Erkennung von Anomalien sowie die Erstellung von SAR-Berichten.
Das KYC- und Kreditrisiko-Modul automatisiert die Klassifizierung von Kundenrisiken, PEP- und Sanktionsprüfungen sowie die Dokumentation von Kreditbewertungen. Das ESG-Modul unterstützt bei SFDR-Offenlegungspflichten, der Ausrichtung an der EU-Taxonomie sowie dem narrativen Reporting im Rahmen der CSRD.
Alle Module nutzen dieselbe Machine-Learning-Infrastruktur, denselben Audit Trail und dieselbe Erklärbarkeitsschicht. Das bedeutet: Ein Finanzdienstleister, der Polaris zunächst für AML einsetzt, kann KYC- und ESG-Funktionalitäten mit vergleichsweise geringem zusätzlichem Aufwand erweitern. Es handelt sich nicht um drei separate IT-Projekte, sondern um eine integrierte Plattform, die im eigenen Tempo des Instituts ausgebaut werden kann.
EU-souveräne Infrastruktur by Design, betrieben auf der T Cloud Public
Polaris läuft ausschließlich auf der von T-Systems betriebenen T Cloud Public-Infrastruktur oder wird direkt im eigenen Rechenzentrum des Kunden bereitgestellt. Keine Daten verlassen die europäische Jurisdiktion, und kein Drittanbieter außerhalb der EU erhält Zugriff auf Transaktionsdaten, Kundendaten oder Modellergebnisse.
Dies ist kein reines Compliance-Kriterium, das abgehakt wird – Souveränität ist eine grundlegende architektonische Entscheidung. Für Banken, Versicherungen und Asset Manager, die unter EBA-ICT-Leitlinien, DORA und nationalen Anforderungen an Datenresidenz agieren, ist EU-souveräne Infrastruktur eine Voraussetzung für den Geschäftsbetrieb.
Die Partnerschaft zwischen Conformance und T-Systems stellt sicher, dass die Infrastruktur, auf der Polaris betrieben wird, denselben Standards entspricht wie die regulatorischen Ergebnisse, die sie erzeugt: auditierbar, souverän und entwickelt für das europäische Finanzdienstleistungssystem.
Europäische Finanzdienstleister stehen vor einem Paradox: Regulatoren verlangen immer mehr Erklärbarkeit – genau zu dem Zeitpunkt, an dem KI-Systeme immer komplexer werden. Polaris wurde entwickelt, um dieses Paradox zu lösen – nicht, um es zu umgehen.